电信网络诈骗(犯罪行为)

来源：互联网

电信网络诈骗（英文名： Telecom and online fraud），是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。常见的电信网络诈骗类型包括刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电子商务物流客服、虚假征信等。

电信网络诈骗手法加速迭代变化，诈骗集团会紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和话术，诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。利用区块链、AI智能、GOIP等各种新技术新业态，不断翻新犯罪工具。2022年9月2日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。2024年7月26日，最高人民法院､最高人民检察院关于办理侵犯知识产权刑事案件具体应用法律若干问题的解释、中华人民共和国最高人民检察院、公安部联合发布《关于办理跨境电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。2024年11月，公安部等四部门联合印发《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，《惩戒办法》共18条，主要包括惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查6个方面内容，于2024年12月1日起正式施行。

2025年1月至11月，全国检察机关依法批准逮捕缅北集中遣返涉诈人员4300余人，起诉1.1万余人。2025年，全国公安机关依法严厉打击电信网络诈骗犯罪，共侦破有关案件25.8万起，会同相关部门拦截诈骗电话36亿次、短信33亿条，紧急止付涉诈资金2170.7亿元。截至2026年1月，针对缅甸妙瓦底地区涉中国电信集团网络诈骗犯罪严峻形势，中国与缅甸、泰国建立三方协调机制，已有7600余名妙瓦底地区中国籍涉电诈犯罪嫌疑人被押解回国。2026年1月31日，柬埔寨在巴域市捣毁一处电信网络诈骗园区，逮捕2000多名外籍涉诈人员。

历史沿革

电信网络诈骗起源于20世纪末的中国台湾地区，当初诈骗分子主要利用六合彩、即开型彩票等方式实施电信网络诈骗，俗称“台湾式诈骗”。随着中国台湾地区对该类犯罪打击力度加大，大陆通信与金融条件持续改善，民众生活水平不断提升等客观环境的变化，大约在2000年前后，电信网络诈骗逐渐从台湾经福建省、广东省等东南沿海省份扩散至大陆，随后蔓延至全国。中国大陆最早的电信网络诈骗团伙也开始冒头，主要出现在安溪县、深圳市、湖南省娄底等地。

在初始阶段，诈骗分子主要利用电话、手机短信等方式实施诈骗，当时多以“手机诈骗”“电话诈骗”“短信诈骗”“手机短信诈骗”等命名。2004年4月，福建省公安机关率先部署开展“打击治理利用手机和网络虚假信息进行诈骗犯罪专项活动”，并在2007年7月联合法院、检察院出台《关于办理虚假信息诈骗案件若干问题的意见》，将这类犯罪定性为“虚假信息诈骗”。“虚假信息诈骗”的外延更加宽泛，既包括以电话、短信为主的通信诈骗、互联网诈骗，也包括通过邮寄信件、张贴广告、报纸刊文等方式，散发虚假信息对不特定多数人进行的诈骗。

从2008年开始，中国电信集团网络诈骗犯罪率持续攀升，发案数量以每年20％至30％的速度快速增长。为了便于交流、增进协作，公安部于2009年正式将这类案件统一定性为“电信诈骗案件”。随着对这类犯罪的持续严厉打击，诈骗分子逐渐转移至境外，缅甸、泰国、老挝等东南亚国家成为中国电信网络诈骗团伙新的大本营。诈骗分子从境外对境内群众进行诈骗，又称“跨境电信诈骗”。但当时中国境内仍然存在多个地域性诈骗团伙。

从2015年开始，随着网络技术的发展，智能手机、移动互联网与线上支付逐渐普及，电信网络诈骗进入技术迭代升级阶段，以发短信、打电话为主要方式的“电信诈骗”已不足以囊括电信网络诈骗。使用QQ恶龙、钓鱼网站、QQ、微信等作为犯罪工具越发常见，网络手段逐渐超越电信手段成为诈骗主流手段。电信网络诈骗犯罪呈现出诈骗方式频繁翻新、诈骗损失巨额攀升、诈骗跨境化等新态势。2015年6月，国务院召开打击治理电信网络诈骗犯罪工作部级联席会议，将这类犯罪统称为“电信网络新型诈骗犯罪”。但之后的一些规范性文件并未统一使用这一称谓，如2016年公安部、中国银监会联合出台的《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》称之为“电信网络新型违法犯罪”；2016年公检法颁布的《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》和2018年中华人民共和国最高人民检察院出台的《检察机关办理电信诈骗案件指引》称之为“电信网络诈骗”。2022年9月，《反电信网络诈骗法》明确将其定义为“电信网络诈骗”。

特征

电信网络诈骗是传统诈骗结合信息网络技术而产生的新型违法犯罪类型，既具有传统诈骗的一般性特点，也呈现出新的行为特征。与传统诈骗相比，电信网络诈骗通常不存在现实的犯罪现场，诈骗分子主要通过远程操控诱使被害人交付财物，但是，其以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取财物的诈骗本质没有改变。

电信网络诈骗区别于传统诈骗罪的主要特征有三个方面：

利用电信网络技术手段

电信网络诈骗主要借助电信网络技术手段完成犯罪的全部或主要环节。电信网络技术手段的运用使诈骗活动更加隐蔽、精准，涉及范围广，难以被侦破。随着电信网络技术手段的迭代更新，诈骗活动的手段也在不断翻新升级，电信网络技术手段帮助诈骗行为人获取大量个人信息数据，并通过整理和智能化分析数据，锁定被害人，利用所获取的信息资料对被害人进行画像，提高诈骗成功的概率。比较常见的电信网络技术手段包括利用虚假链接或网页、交易显示不成功促使被害人多次汇钱的网购诈骗；利用“钓鱼网站”链接、植入“木马”程序进行银行卡诈骗；利用社交软件虚构身份并骗取他人信任，以诱导被害人充值方式连续骗取被害人财物等。

通过远程、非接触方式

犯罪手段的技术性使电信网络诈骗活动的全部或者主要环节表现为远程、非接触方式。从非法获取、收集公民个人信息到锁定被害人，从开始实施诈骗行为到逐步取得被害人信任，从被害人转账到诈骗分子转移赃款，各环节大多在虚拟空间中以远程、非接触的方式完成。传统诈骗犯罪行为人与被害人之间一般会直接接触或面对面交流，犯罪现场往往也会留存痕迹物证。而电信网络诈骗则在虚拟空间中进行，行为实施地往往与犯罪结果地相分离，钱款的支付和转移也是在虚拟空间中瞬间完成的。诈骗分子与被害人之间没有直接物理接触，而是通过数据交换进行非接触式的联系。因此，电信网络诈骗犯罪具有人员分散性、操作远程性、身份隐匿性等特征。

针对不特定多数人

电信网络诈骗的犯罪对象为不特定多数人，呈现以点对面、一对多的形态。传统诈骗犯罪中虚构事实、隐瞒真相并诱使被害人转移财产的行为，是针对特定人的“点对点”“一对一”形态，如“棋局诈骗”“丢包诈骗”“吊模斩客诈骗”等，寻找目标、实施诈骗、产生危害后果局限于特定时空范围。而电信网络诈骗则是广泛撒网寻找潜在目标、重点筛选缩小范围、锁定目标实施诈骗。这种广泛撒网式犯罪造成的危害后果远远大于传统诈骗。

反电信网络诈骗法立法释义认为，电信网络诈骗通常是针对不特定人，即刚开始撒网时对象是不确定的，但锁定目标后进行诈骗时转变为确定的对象。例如，诈骗分子通过网络随机向一百人发送虚假信息企图诈骗，最终只有一人回应并不幸被骗。在被害人回应、诈骗分子实施后续诈骗行为时，诈骗对象已经由最初随机发送信息时的“不特定”变成了“特定”，犯罪对象由多数人变成了特定的一人，但这并不影响诈骗分子针对“不特定”多数人实施诈骗的认定。也就是说，电信网络诈骗一开始的诈骗对象是不特定的，存在不特定多数的潜在的、可能的被害人，即符合“针对不特定多数人”的特征。另外，强调诈骗对象是不特定多数人，与电信网络诈骗犯罪的最低认罪标准是相吻合的。若诈骗数额难以查证，犯罪行为人发送虚假信息的数量、拨打电话数等情节严重行为，同样是定罪量刑的考虑因素。

常见情形

（一）冒充社保、医保、银行、电信等工作人员

以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

（二）冒充公检法、邮政工作人员

以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

（三）以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗

犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

（四）冒充熟人进行诈骗

嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。

（五）利用中大奖进行诈骗

1、预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；2、通过手机短信发送；3、通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。

（六）利用无抵押贷款进行诈骗

犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。

（七）利用虚假广告信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。

（八）利用高薪招聘进行诈骗

犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。

（九）虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗

信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。

（十）利用银行卡消费进行诈骗

嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。

（十一）冒充黑社会敲诈实施诈骗

不法分子冒充“东北地区黑社会”“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。

（十二）虚构绑架、出车祸诈骗

犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。

（十三）利用汇款信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。

（十四）利用虚假彩票信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。

（十五）利用虚假股票信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

（十六）QQ聊天冒充好友借款诈骗

犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。

（十七）虚构重金求子、婚介等诈骗

犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。

（十八）神医迷信诈骗

犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。

（十九）诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”

通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。

诈骗类型

公安部聚焦人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”和打击缅北涉中国电信集团网络诈骗犯罪等一系列打击行动，统筹推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明显成效，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。当前，诈骗分子一方面想方设法逃避公安机关的打击，另一方面不断翻新诈骗方式和手法，犯罪形势依然严峻复杂。诈骗集团会紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗，利用区块链、AI智能、GOIP等各种新技术新业态，不断翻新犯罪工具。

据统计，2023年，电信网络诈骗受害者的平均年龄为37岁，18岁至40岁的占比62.1%，41岁至65岁的占比33.1%，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电子商务物流客服、虚假征信等10种常见的电信网络诈骗类型发案占比近88.4%，其中刷单返利类诈骗是发案量最大和造成损失最多的诈骗类型，虚假网络投资理财类诈骗的个案损失金额最大，虚假购物服务类诈骗发案量明显上升，已位居第三位。

刷单返利类诈骗

刷单返利类诈骗仍是变种最多、变化最快的一种诈骗类型，主要以招募兼职刷单、网络色情诱导刷单等复合型诈骗居多。诈骗分子在骗取受害人信任后，以“充值越多、返利越多”诱骗受害人做任务，再以“连单”“卡单”等借口诱骗受害人不断转账。此类诈骗发案量和造成的损失数均居首位，受骗人群多为在校学生、低收入群体及无业人员。

典型案例一

2023年3月，江苏徐州男子曹某被人拉入一微信群，发现群内有人发红包就抢了几个红包。随后，群里有人发链接诱导其下载APP，声称进入高级群可获取更大收益。加入所谓高级群后，曹某发现群内成员都在发收款到账截图，便在群管理员诱导下开始刷单。曹某连续做完多单任务领取佣金后，全部提现至银行卡中，正当其想继续做任务赚钱时，群管理员称其将做的任务是组合单，必须完成4单才能提现。曹某按照要求陆续加大投入后，群管理员以“操作失误”“账号被冻结”等为借口，诱骗其向指定账户累计转账42万元。因返现迟迟不到账，曹某遂发现被骗。

虚假网络投资理财类诈骗

诈骗分子主要通过网络平台、短信等渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，吸引目标人群加入群聊，通过聊天交流投资经验、拉入内部“投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等多种方式获取受害人信任。在此基础上，诈骗分子打着有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚的幌子，诱导受害人在特定虚假网站、APP小额投资获利，随后诱导其不断加大投入。当受害人投入大量资金后，诈骗分子往往编造各种理由拒绝提现，而是让其继续追加投资直至充值钱款全部被骗。还有部分诈骗分子通过网恋方式骗取受害人信任，再通过诱导虚假投资理财等进行诈骗。此类诈骗的受骗人群多为具有一定收入、资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。

典型案例二

2023年3月，阜阳市女子张某在某相亲网站上认识李某后，确定为男女朋友关系。李某自称是外汇投资机构工作人员，有内部投资数据，因自己不方便操作，便让张某帮其在投资平台登录账号进行投资。在李某诱导下，张某多次投资均获得了盈利。随后，李某以为2人未来生活打物质基础为由，诱骗张某在平台自行注册账号投资赚钱。张某按照要求，多次向指定银行卡转账100余万元，并在李某指导下持续投资盈利。这时，该平台客服称张某利用内部信息违规操作涉嫌套利，账户已被冻结，需缴纳罚金，否则将没收账户资金。张某因担心收益无法提现，经与李某商量，决定按照客服要求缴纳40余万“罚金”。张某缴纳“罚金”后账户仍然无法登录提现，遂意识到被骗。

虚假购物服务类诈骗

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布低价打折、海外代购、0元购物等虚假广告，以及提供代写论文、私家侦探、跟踪定位等特殊服务的广告。在与受害人取得联系后，诈骗分子便诱导其通过微信、QQ或其他社交软件添加好友进行商议，进而以私下交易可节约手续费或更方便为由，要求私下转账。受害人付款后，诈骗分子再以缴纳关税、定金、交易税、手续费等为由，诱骗其继续转账汇款，最后将其拉黑。

典型案例三

2024年4月，四川省攀枝花市女子王某在浏览网站时发现一家售卖测绘仪器的公司，各方面都符合自己需求，遂通过对方预留的联系方式与客服人员取得联系，客服称私下交易可以节省四分之一的费用。王某信以为真，与之签订所谓的“购买合同”。王某预付定金1.3万余元后，对方却迟迟不肯发货并称还需缴纳手续费、仓储费等费用，遂意识到被骗。

冒充电子商务物流客服类诈骗

诈骗分子通过非法途径获取受害人购物信息后，冒充电商平台或物流快递客服，谎称受害人网购商品出现质量问题、快递丢失需要理赔或因商品违规被下架需重新激活店铺等，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过共享屏幕或下载APP等方式逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账汇款。此类诈骗的受骗人群多为电商平台的网购消费者或店铺经营者。

典型案例四

2023年10月，四川宜宾女子张某接到一个自称是“物流客服”的陌生来电，称因张某快递丢失需要进行理赔。张某随即查看某购物APP，发现一件商品未更新物流情况，便信以为真，添加了客服微信。随后“客服”发给张某一个链接，要求下载某聊天APP和银行APP，进行“理赔”操作。张某根据要求操作后，“客服”称其操作错误账户被冻结，需在银行APP里输入“代码”解冻，而这实际上是诈骗分子诱骗张某进行转账操作。张某收到银行转账短信后发现异常，遂发现被骗。

虚假贷款类诈骗

诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询。后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。此类诈骗的受骗人群多为有迫切贷款需求、急需资金周转的人员。

典型案例五

2024年5月，江苏省无锡男子王某在家中收到一条低息贷款的短信，王某点击其中的链接，根据操作指引下载了一款APP。王某在该贷款APP上填写个人信息注册后，便想将贷款提现至银行卡。此时该贷款APP显示银行卡有误，平台客服称贷款金额被冻结需要交解冻费。随后，王某向其提供的银行账户转账6万余元，但始终无法将贷款提现，遂意识到被骗。

虚假征信类诈骗

诈骗分子通过冒充银行、金融机构客服人员，谎称受害人之前开通过微信、支付宝（中国）网络技术有限公司、京东集团等平台的百万保障、金条、白条等服务，或申请校园贷、助学贷等账号未及时注销，或信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录，需要注销相关服务、账号或消除相关记录，否则会严重影响个人征信。随后，诈骗分子以消除不良征信记录、验证流水等为由，诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融 APP 进行贷款，并转到其指定的账户，从而骗取钱财。

典型案例六

2023年9月，四川眉山男子郑某在家中接到一个自称是支付宝（中国）网络技术有限公司“客服”的电话，声称郑某在大学期间以学生身份开通的花呗服务不合规，如果不通过正规途径处理，将会影响其征信。郑某按照“客服”诱导进行了所谓清空贷款操作，在不同APP上认证借钱，再将贷款转账至指定账户，被骗14万余元。

冒充领导熟人类诈骗

诈骗分子利用受害人领导、熟人的照片、姓名包装社交帐号，通过添加受害人为好友或将其拉入微信聊天群等方式，冒用领导、熟人身份对其嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气发出指令，从而骗取受害人信任，再以有事不方便出面、接电话等为由，谎称已先将某款项转至受害人账户，要求其代为向他人转账。为蒙骗受害人，诈骗分子还会发送伪造的转账成功截图，但实际上其未进行任何转账操作。出于对“领导”“熟人”信任，受害人大多未进行身份核实便信以为真，以为“领导”“熟人”已将钱款转账至自己账户。随后，诈骗分子以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快向指定账户转账，从而骗取钱财。此类诈骗通常利用受害人对领导熟人的信任心理，疏忽了对其身份进行核实。

典型案例七

2024年1月，江苏省镇江女子方某在微博上收到一用户发来的消息，该用户头像、名字都与其姐姐一模一样，方某便以为是姐姐找她。对方称手机卡销户了，其他软件都无法登录，请方某帮忙发邮件咨询其预订的一个名牌包是否预订成功。客服回复表示已经订到包，需要支付尾款。在“姐姐”请求下，方某按照客服要求垫付了尾款，之后客服以方某姐姐订了两个包需要再付一个包的价格才能享受折扣为由，让其再次转账。方某转账2次后客服还要求支付押金，遂意识到被骗。

冒充公检法及政府机关类诈骗

诈骗分子冒充公检法机关、政府部门等工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等为由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人出示逮捕证、通缉令、财产冻结书等虚假法律文书，以增加可信度。为阻断受害人与外界联系，诈骗分子通常要求其到宾馆等封闭空间配合工作，诱骗其将所有资金转移至所谓“安全账户”，从而实施诈骗。

典型案例八

2024年5月，江苏无锡女子杜某在家中接到自称是无锡市公安局刑侦支队民警的视频电话。视频中，一身着制服的假“民警”称杜某的银行卡涉嫌洗钱犯罪，需要其配合调查。杜某按照要求下载会议软件进行屏幕共享，配合该“民警”核查银行卡内的资金情况。该“民警”称杜某需要将银行卡内资金转移至指定的“安全账户”内，才能证明清白。期间，为证明资金流水正常，该“民警”还让杜某通过银行贷款15万元，一并转到“安全账户”内。被家人发现后，杜某才意识到被骗。

网络婚恋、交友类诈骗

诈骗分子通过在婚恋、交友网站上打造优秀人设，与受害人建立联系，用照片和预先设计好的虚假身份骗取受害人信任，长期经营与其建立的恋爱关系，随后以遭遇变故急需用钱、项目资金周转困难等为由向受害人索要钱财，并根据其财力情况不断变换理由提出转账要求，直至受害人发觉被骗。

典型案例九

2016年，上海虹口男子武某在网上结识了自称刚大学毕业的女子杨某，双方很快在线上确立了恋爱关系。在此后的8年里，杨某多次利用网络照片骗取武某信任，虚构母亲突发疾病抢救无效死亡等悲惨家庭情况，利用武某的同情心不断索要钱财。直至2024年4月，武某发现杨某手机号关联账号上发布的照片与其不是同一个人，遂发现上当受骗，累计被骗160余万元。

网络游戏产品虚假交易类诈骗

诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，以及免费、低价获取游戏道具、参加抽奖活动等相关信息。与受害人取得联系后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导其绕过正规平台进行私下交易，或诱骗受害人参加抽奖活动，再以操作失误、等级不够等理由，要求其支付“注册费”“解冻费”“会员费”，得手后便将受害人拉黑。

典型案例十

2023年2月，江苏镇江男子王某通过手机游戏交易APP出售自己手游账号时，收到一诈骗分子冒充的“买家”添加好友，双方私聊后商定以830元交易该账号。随后，诈骗分子发送一张含有二维码的虚假交易截图，谎称已经下单成功，让王某扫码联系官方客服确认。王某扫码进入虚假平台后，被所谓客服以缴纳交易保证金的方式诈骗6000元。

运营APP色诱男性打赏2.3亿元

2020年7月到2021年10月间，被告人高某等运营“悦聊”APP，该APP上的入驻团体通过引流主播，以“同城约会可以发生性关系”为诱饵，诱骗众多男性充值、打赏，共骗取财物2.3亿多元。

救济措施

及时收集相关证据向公安机关报案

一旦发现被诈骗，要尽快保留交易记录截图、录音等相关证据，立即向公安机关报案，提供详细的诈骗经过和相关证据，以便追究犯罪分子的刑事责任。达到立案标准的公安机关会调查追回被骗款项。如果公安不予立案，可以直接联系法院申请诉前财产保全，要求银行冻结和本案有关的存款，然后提起民事诉讼法要求返还，必要时可以寻求专业的法律援助。

提起附带民事诉讼

《刑法》第六十四条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时予以返还。

向电信运营商提起侵权损害请求权

《中华人民共和国消费者权益保护法》第7条规定了消费者在接受服务时享有人身与财产权利不受损害的权利，第19条规定了如果经营者发现提供的服务存在缺陷，有危及消费者人身、财产危险的应当及时告知并采取有关措施。电信运营商作为提供电信服务的一方，在向用户收取通信费用的同时应当提供安全可靠的电信服务。受害人可以通过民事诉讼程序要求电信运营商承担相应责任，维护自身合法权益。寻求国家救助作为最终保障。·

妥善保管个人信息

在非必要情况下，不向陌生人提供身份证号码、工作单位、家庭住址、职务等重要信息。不将身份证照片或号码保存在手机中。不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。

打击行动

中国

2022年以来，全国共发生利用固定电话号码实施的电信网络诈骗案件5200余起，涉案金额高达5亿元，危害十分严重。公安部对此高度重视，立即部署上海市公安机关开展深入研判、精准打击。经深挖扩线，公安机关共拓展发现涉案线索4300余条，涉及全国31个省区市。为坚决打击此类违法犯罪、斩断电信网络诈骗犯罪链条，公安部会同工信部于近日进行专项部署，组织各地公安机关和工信部门集中开展收网行动。北京、天津市、河北省等15个省区市公安机关成功抓获了一批违规代理商工作人员及与境外诈骗团伙勾连人员，打掉了一批违法犯罪窝点。2022年，工信部组织三大运营商升级启动“断卡行动2.0”，先后清理高危电话卡7769万张、行业卡1931万张。中国人民银行深入开展“资金链”治理工作，拒绝可疑交易1.3亿笔。中央网信办牵头加强网络巡查监测和网络生态治理，集中整治互联网行业涉诈突出问题。公安部会同中宣部，组织开展反诈宣传进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业，创新宣传方式，开通国家反诈中心官方政务号，累计发布反诈宣传视频4300多条、播放30亿次。

2022年4月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。《意见》要求，要依法严厉打击电信网络诈骗违法犯罪。坚持依法从严惩处，形成打击合力，提升打击效能；坚持全链条纵深打击，依法打击电信网络诈骗以及上下游关联违法犯罪；健全涉诈资金查处机制，最大限度追赃挽损；进一步强化法律支撑，为实现全链条打击、一体化治理提供法治保障；加强国际执法司法合作，积极推动涉诈在逃人员通缉、引渡、遣返工作。

2022年5月11日，公安部公布五类高发电信网络诈骗案件。，进一步提升广大群众识骗防骗能力水平，有力震慑违法犯罪分子。其中，刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法等诈骗类型发案占比近80%，成为最突出的5大高发类案，其中刷单返利类诈骗发案率最高，占发案总数的三分之一左右；虚假投资理财类诈骗涉案金额最大，占全部涉案资金的三分之一左右。

2022年5月19日上午，湖南省打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月第一场新闻发布会举行。湖南省打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作协调小组办公室介绍湖南省反诈情况，2022年1至4月份，湖南省共破获涉电信网络诈骗案件8899起，抓获犯罪嫌疑人12725名，同比分别上升95.5%和38.9%。政法机关和金融、通信行业主管部门持续推进“断卡”行动，打击非法买卖电话卡、银行卡等犯罪活动。金融、通信行业主管部门和三大通信运营商建强反诈专班，加强技术研判，进一步健全线索共享、协同发现、联动打击等机制，主动支撑和服务公安机关打击工作。2022年1至4月，湖南省共破获涉“两卡”黑灰产案件3989起，抓获犯罪嫌疑人6443名。公安机关联合三家通信运营商精准打击利用GOIP等新型设备远程实施诈骗活动，捣毁窝点83个，缴获GOIP、“猫池”等非法设备97台。针对诈骗分子到缅北和东南亚、中东等境外国家和地区实施诈骗的情况，湖南省公安机关依托打击跨境突出犯罪统筹协调机制，持续开展“断流”“5.10”等专案行动。截至2022年5月，湖南省“断流”专案行动共抓获犯罪嫌疑人7203名，其中，抓获组织招募者287名，运送接应者等黑灰产人员403名，非法出境人员6513名。从缅北地区教育劝返高危人员15642名。

2022年，浙江省公安机关针对为电诈、网络赌博提供银行卡、上网卡、QQ号、微信号、域名等物料的犯罪团伙，持续发起“四断”“四治”等专项行动，在“百日行动”期间，摧毁一条勾结运营商买卖“空号卡”的特大犯罪链条，查明非法手机卡号500余万个，涉案金额1000余万元。

2023年9月，北京市房山区人民法院审理了被告人杨某等15人赴缅北跨境实施“杀猪盘”诈骗，涉案金额达360多万元的案件。经审理，房山法院以诈骗罪对15名被告人判处有期徒刑二年四个月至有期徒刑十三年不等的刑期，并处人民币二万四千元至十三万元不等的罚金，并责令各被告人退赔被害人相应经济损失。

2023年10月24日，国务院新闻办公室的举行“权威部门话开局”系列主题新闻发布会上，公安部有关负责人介绍，2023年8月以来，全国电信网络诈骗案件发案数、造成财产损失数同比分别下降24%、20.5%。截至2023年9月底，缉捕电信网络诈骗集团重大头目和骨干387名。指导各地公安机关建立分级分类预警劝阻机制，推动“厦门经验”在全国落地生效。2023年以来，累计向各地推送预警指令3.1亿条，各地自主产出预警信息1.3亿条；会同工业和信息化部建成12381涉诈预警劝阻短信系统，累计发送预警提示短信、闪信6.4亿条；会同中央网信办建设推广国家反诈中心App，累计预警提示1578.5万次。

2023年11月，北京市房山区人民检察院经依法审查，对北京市公安局房山分局提请批准逮捕的赴印度尼西亚实施跨境裸聊敲诈的电信网络诈骗犯罪团伙共计125名犯罪嫌疑人，以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、偷越国（边）境罪等罪名作出批准逮捕决定。

2023年1月至9月，侦办电信网络诈骗犯罪案件68.9万起。2023年1月至10月，全国检察机关共起诉电诈犯罪嫌疑人3.4万余人，同比上升近52%，全国检察机关共起诉帮助信息网络犯罪活动罪11.5万余人，同比上升近13%，涨幅同比下降2.2个百分点。

截至2023年11月，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，自8月以来电信网络诈骗犯罪发案数连续下降，打击治理工作取得显著成效。2023年共有4.1万名电信网络诈骗犯罪嫌疑人移交中国，以明学昌为首的家族犯罪集团重要头目明国平、明菊兰、明珍珍被缉拿归案，首犯明学昌畏罪自杀，一大批境外诈骗窝点被成功铲除，狠狠打击了境外诈骗集团的嚣张气焰。

2023年，全国政法机关践行以人民为中心的发展思想，依法保障人民群众合法权益，严打突出违法犯罪。集中打击涉缅北电诈违法犯罪活动，抓获诈骗集团核心成员78名、犯罪嫌疑人4.1万名，累计冻结涉案资金35亿元，一举扭转长期以来被动局面。

围绕重点行业个人信息保护、“两卡”管理、企业反诈义务履行等方面，检察机关开展公益诉讼检察工作。2023年以来，针对电信、金融、互联网等行业未依法落实反电信网络诈骗义务的违法情形，全国检察机关立案办理公益诉讼案件160余件。

2024年1月9日，江宁经济技术开发区人民法院对黄某某等16人跨境电信网络诈骗案进行一审公开宣判。

2024年3月13日，媒体报道，经中泰缅三国有关部门协商同意，缅甸妙瓦底镇地区的800余名中国籍涉赌诈人员途经泰国陆续被遣返回国。

2024年，为持续推动打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪专项行动向纵深发展，中国警方与缅甸警方开展国际警务执法合作，首次在缅北木姐地区开展联合打击行动，成功抓获807名实施跨境电信网络诈骗的犯罪嫌疑人。其中，缅甸籍犯罪嫌疑人455名，中国籍犯罪嫌疑人352名。按照双方协定，中国籍犯罪嫌疑人已于3月31日全部移交中国，缅甸籍犯罪嫌疑人由缅方打击处理。此次行动是中缅警方开展警务执法合作取得的又一重大战果，彰显了两国共同打击跨境电信网络诈骗犯罪的坚定决心和鲜明立场。

2024年4月13日晨，随着两架中国民航包机降落在湖北武汉天河国际机场，首批130名中国籍涉赌诈违法犯罪嫌疑人被中国公安机关从柬埔寨押解回国。这是2024年以来中柬警方组织开展的首批遣返押解任务，拉开了两国警方联合打击涉赌诈违法犯罪的帷幕。

2024年4月21日晨，随着两架中国民航包机降落在湖北武汉天河国际机场，135名中国籍涉赌诈违法犯罪嫌疑人被公安机关从柬埔寨押解回国。截至2024年4月，柬警方抓获的680余名中国籍涉赌诈违法犯罪嫌疑人已全部被公安机关押解回国。

2024年4月，为依法严厉打击跨境裸聊敲诈、电信网络诈骗等违法犯罪，公安机关与老挝警方持续开展国际警务执法合作，成功捣毁3个位于老挝金三角经济特区的犯罪窝点，抓获250名中国籍违法犯罪嫌疑人。

2024年5月27日，公安部新闻发言人在召开的发布会上介绍，五年来，全国公安机关共破获电信网络诈骗犯罪案件194.5万起，全国单月立案数同比连续8个月下降，被骗损失金额下降近30%，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。

2024年6月26日消息，为依法严厉打击跨境电信网络诈骗犯罪，公安部组织指挥辽宁等地公安机关赴越南开展国际警务执法合作，越南警方根据中国提供的线索出动警力，一举铲除盘踞在胡志明市的电信网络诈骗犯罪窝点5个，抓获中国籍电信网络诈骗犯罪嫌疑人19名，现场查获电脑、手机等一批作案工具。19名犯罪嫌疑人及涉案物品已通过东兴市口岸移交中国。

2024年8月，公安部部署云南省公安机关与缅甸相关地方执法部门开展边境警务执法合作，成功抓获307名实施跨境电信网络诈骗的中国籍犯罪嫌疑人，其中网上在逃人员20名。全部嫌疑人已被移交中方。

2024年，中国公安机关与外国执法部门建立了一系列合作机制，开展了一系列打击跨国犯罪联合行动。比如，协调缅甸执法部门一次性向中方移交白所成等10名重大电诈头目，并累计抓获缅北涉诈犯罪嫌疑人5万余名。

2024年9月，公安部派出工作组加强同缅方的执法合作，首次在仰光、曼德勒等地联合开展打击行动，一举抓获陈某卫、杨某等20名电信网络诈骗犯罪集团头目和骨干，并组织一架民航包机成功将缅方移交的20名重大犯罪嫌疑人押解回国。

2024年9月，中国警方与缅甸警方通过国际执法合作，成功在缅北木姐地区开展第二次联合打击行动，一举抓获870名实施跨境电信网络诈骗的犯罪嫌疑人。其中，缅甸籍犯罪嫌疑人557名，中国籍犯罪嫌疑人313名。经初查，在抓获的313名中国籍涉诈犯罪嫌疑人中，在逃犯罪嫌疑人45名。按照双方协定，中国籍犯罪嫌疑人已全部移交中国，缅甸籍犯罪嫌疑人由缅方打击处理。这是中缅警方常态化开展联合行动，携手坚决打击跨境电信网络诈骗犯罪的又一重大战果。

2024年11月，中国公安部和美国国土安全部相关执法部门联合处置一起跨国电信网络诈骗案件，帮助一家浙江企业及其美方合作伙伴追回被骗资金170余万美元，有力维护了相关企业合法权益。中美两国执法部门正积极推进案件侦办工作。

2024年11月，公安部部署云南公安机关加强与缅甸相关地方执法部门的警务执法合作，首次在缅甸当阳地区抓获1079名实施跨境电信网络诈骗的犯罪嫌疑人，其中中国籍犯罪嫌疑人763名。全部中国籍犯罪嫌疑人已被移交中国。这是打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪专项工作开展以来，在缅甸纵深地带取得的又一重大突破。

2025年1月，中国公民被骗至境外后失联、被困案件频发，相关人员家属通过网络社交媒体等多种方式发布求助信息。公安部对此高度重视，立即部署各地公安机关全面梳理中国公民在境外失联、被困情况，全力开展侦查调查工作，同时在外交部门和中国驻外使领馆支持协助下，全力协调解救被困人员。

2025年1月22日，外交部亚洲司司长刘劲松分别约见泰国驻华大使韩灿才、缅甸驻华大使丁貌瑞，就共同打击跨境电诈犯罪表达关切并做工作。

2025年2月13日，中华人民共和国最高人民检察院经济犯罪检察厅厅长杜学毅在做客“高质效办好每一个案件持续推进习近平法治思想的检察实践”最高检厅长访谈时表示，最高检积极开展打击治理涉缅北电诈犯罪专项行动，向28个省份交办督办专项行动案件，截至2024年11月，各地已依法及时批捕集中遣返涉诈人员4万余人，起诉2.9万余人。杜学毅还表示，检察机关将进一步加大依法惩治力度，持续坚持打、防、管、控一体推进，依法严厉惩治电信网络诈骗及其关联犯罪。

2025年2月16日晚，中国驻缅甸大使馆发布消息说，中缅双方就进一步加强中缅执法安全合作，共同打击电信网络诈骗、人口贩运等跨境犯罪问题深入交换了意见。缅方表示高度重视、严厉打击网赌电诈等违法犯罪行为。

2025年2月17日，外交部发言人郭嘉昆主持举行的例行记者会。在回答有关处置网赌电诈恶性案件的问题时，郭嘉昆表示，中国正在同泰国、缅甸等国积极开展双多边合作，综合施策，标本兼治，合力封堵不法分子在有关国家流窜作案，共同铲除网赌电诈毒瘤，为维护人民生命财产安全和地区国家交往合作秩序，外交部将继续会同主管部门指导驻外使领馆妥善处置相关的领保求助案件，维护海外中国公民的安全和合法权益。2月20日，随着中国民航包机陆续降落在江苏南京国际机场，缅甸向中国遣返的妙瓦底地区首批200名中国籍涉诈犯罪嫌疑人，经泰国被中国公安机关押解回国。

2025年3月，工信部组织基础电信企业全面推出了“境外来电提醒服务”，当手机用户接听境外电话或收到境外短信时，同步弹显提醒，主动提示来电和短信的来源国家或地区，从而增强用户防范意识。

2025年3月7日，王毅宣布：临近边界的缅甸北部地区的电诈园区已经全部清除了。中国、泰国、缅甸、老挝四个国家，正在合力对泰缅边境地区的电诈进行集中打击。3月，有2255名缅甸妙瓦底地区的中国籍涉诈犯罪嫌疑人被中国公安机关经泰国押解回国。自2月20日中缅泰联合开展缅甸妙瓦底地区涉诈犯罪嫌疑人遣返押解工作以来，共有2876名中国籍涉诈犯罪嫌疑人被押解回国。公安部已部署江苏、上海公安机关全力开展案件侦办工作。

2025年5月，海拉尔区公安分局成功破获一起涉案范围广、作案手段隐蔽的电信网络诈骗洗钱案件。案件源于辖区居民曹某某遭遇的刷单返利诈骗。接警后，海拉尔公安分局抽调警力成立专案组。随着侦查工作逐步深入，发现该团伙是通过微信群红包的隐蔽方式实施洗钱。专案组运用大数据分析与传统侦查手段相结合的方式，不仅锁定了犯罪团伙架构，还同步掌握国内其他参与线索141条，关联国内电诈案件达125起。案件涉及地域横跨15省23市为彻底摧毁犯罪团伙，海拉尔区公安分局刑侦大队迅速组建外出打击组，开启为期43天的跨省追逃行动。办案民警辗转广东省、福建省、湖北、四川、湖南、广西壮族自治区等多个省份。依托警务协作机制与各地警方紧密配合，通过精准研判犯罪嫌疑人行踪，实施高效抓捕。最终，在多警种协同作战下，成功抓获犯罪嫌疑人112名，其中61人被依法采取刑事强制措施，51人接受训诫教育。

2025年4月28日至5月28日，中国香港特区政府警务处联同中国澳门、马来西亚、马尔代夫、新加坡、韩国及泰国警方，举行反诈骗跨境合作平台“FRONTIER+”的首次联合行动。6月3日，中国香港特区政府警务处召开记者会表示，7地执法部门出动超过2700名执法人员，成功识别并瓦解多个跨境诈骗团伙，共拘捕1858名犯罪嫌疑人，年龄介乎14岁至81岁，涉及9268宗诈骗案，包括网购骗案、电话骗案、投资骗案、租房骗案、求职骗案等，涉及损失共2.25亿美元。行动冻结了约3.26万个银行账户，拦截骗款约2000万美元。

经浙江省省杭州市富阳区检察院提起公诉，2025年4月17日，随着又一名诈骗团伙成员被判刑，一起跨境电信网络诈骗系列案件愈加明朗。截至4月17日，该系列案件已有30余名涉案人员被法院陆续判决，涉及诈骗金额超千万元。

2025年6月，公安部刑侦局、国家反诈中心根据最新电信网络诈骗犯罪发案形势特点，编写了《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》，向社会发布。《手册》梳理了刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电子商务物流客服、贷款征信、冒充领导熟人、冒充公检法、婚恋交友、网络游戏产品虚假交易、机票退改签等10类高发的电信网络诈骗类型，通过典型的案例剖析，一个个解析诈骗套路，揭示作案手法，为易受骗群体“量身定制”反诈防骗提示。

2025年6月，公安部会同工信部、中国人民银行持续深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，采取多种防范措施，最大限度预防案件发生、减少群众财产损失，联合推出了国家反诈中心APP、96110预警劝阻专线、12381涉诈预警劝阻短信、全国移动电话卡“一证通查”、云闪付APP“一键查卡”、反诈名片、全国互联网账号“一证通查”七大反诈利器。在这些基础上，工信部又推出了新的反诈利器——境外来电提醒服务，帮助群众有效识别境外来电和短信。

2025年7月，控制缅甸与泰国边境电诈园区集中地妙瓦底的克伦边防军发言人奈貌佐表示，会透过缅甸政府，向中国移交14名涉及电诈犯罪的中国籍人士。克伦边防军发言人奈貌佐说，这14名嫌犯是位于泰缅边境妙瓦底水沟谷新城的电诈团伙的小头目，是监管电诈业务的经理级别，主要是实施酷刑、强奸和人口贩卖的嫌犯，14名中的6名是在2月底就计划引渡的嫌犯。

2025年7月23日，公安部刑侦局政委姜国利在国新办举行的“高质量完成‘十四五’规划”系列主题新闻发布会上介绍，“十四五”期间全国公安机关共破获电信网络诈骗案件173.9万起，抓获犯罪嫌疑人36.6万名，其中包括诈骗集团幕后“金主”、头目和骨干3442名。

2025年10月31日，中华人民共和国最高人民检察院召开大检察官研讨班。2025年1月至9月，全国检察机关批准逮捕各类犯罪嫌疑人51.96万人、提起公诉105.3万人，同比分别下降12.9%和11.7%。在深入推进网络依法治理方面，检察机关起诉利用网络实施的犯罪13.6万人，其中电信网络诈骗犯罪4.9万人。协同推进打击涉缅北等电诈专项行动，指导地方检察机关对缅北白家、刘家、魏家犯罪集团案依法提起公诉。

2025年11月14日，中国、柬埔寨、老挝、缅甸、泰国、越南联合打击电信网络诈骗犯罪部级会议在云南省昆明召开。六国就进一步联合打击跨国电信网络诈骗犯罪问题深入交换意见，取得一系列共识。此次会议是中、柬、老、缅、泰、越六国共同打击跨国电信网络诈骗犯罪执法合作重要阶段性成果，六国执法部门共同签署了成果性文件，并就此前中方在全球公共安全合作论坛（连云港市）2025年大会上提出的共同建立国际打击电信网络诈骗联盟的有关倡议进行了进一步磋商。

2025年以来，中、缅、泰三国建立三方协调机制，联合对缅甸妙瓦底地区赌诈犯罪开展打击清剿，缅方累计向我遣返5500余名犯罪嫌疑人。中老警方组织开展联合行动，对老挝金三角特区4个园区的电诈窝点进行集中清剿，一举抓获600余名犯罪嫌疑人。中越警方开展联合打击电信网络诈骗和赌博犯罪专项行动，成功抓获犯罪嫌疑人149名。中柬警方加大联合打击力度，先后在柬埔寨蒙多基里、金边、柴桢市等地抓获犯罪嫌疑人2141名，柬方已将全部人员遣返移交中方。

2025年12月，随着中缅泰三国警方打击电信网络诈骗犯罪联合行动的深入推进，又有1178名缅甸妙瓦底地区的中国籍涉电诈犯罪嫌疑人被中国公安机关经泰国押解回国。12月11日，中国驻柬埔寨大使馆发文称，自11月底以来，经中柬双方密切协作，共有46名中国公民从柬埔寨多个电信诈骗园区成功获救。12月，公安部派出工作组会同缅甸、泰国执法部门在缅甸妙瓦底地区，联合开展新一轮赌诈园区集中清剿行动，952名中国籍涉电诈犯罪嫌疑人被押解回国。

2025年，全国政法机关打击电信网络诈骗犯罪取得重大战果，毁灭性打击缅北“四大家族”犯罪集团，5.7万名犯罪分子移交回国，赌诈犯罪集团头目陈志被押解回国。

2025年1至11月，全国检察机关依法批准逮捕缅北集中遣返涉诈人员4300余人，起诉1.1万余人，对跨境电诈犯罪分子形成有力震慑。浙江省、广东省、福建省等检察机关依法办理缅北明家、白家、魏家、刘家等重大跨境犯罪集团案件，依法提起公诉、出庭支持公诉。中华人民共和国最高人民检察院挂牌督办，全程指导督导。截至2025年，明家、白家犯罪集团已经判决，共16人被判处死刑立即执行，7人被判处死刑缓期二年执行，16人被判处无期徒刑。

2026年2月，上海警方强化电信网络诈骗境外回流人员的打击力度，通过深入线索分析研判，锁定位于涉及境外3国的多个疑似电诈窝点，陆续抓获和孔某一样在境外电诈园区活动的涉诈人员277人，上网追逃200名，强力斩断违法犯罪链条。

2026年2月2日，中国外交部发言人林剑主持例行记者会。表示一段时间以来，中方同缅甸等国积极合作，打击跨境电信网络诈骗犯罪，共同铲除网赌电诈的毒瘤，维护人民的生命财产安全和地区国家的交往合作秩序，取得显著成效。中方将继续深化国际执法合作，加大力度打击电诈网赌及其他相关跨境犯罪活动，共同铲除赌诈毒瘤。

2026年2月5日，从中华人民共和国最高人民检察院了解到，2025年1-11月，全国检察机关全链条惩治电信网络诈骗及其关联犯罪，起诉电信网络诈骗犯罪6.2万人。

2026年2月，按照公安部统一部署，山东省、广西公安机关组织警力将近期中缅泰联合清剿缅甸妙瓦底赌诈园区行动中抓获的1500余名犯罪嫌疑人押解回国。截至2026年2月9日，妙瓦底KK园区630余栋相关建筑物已被全部拆除，相关涉电诈犯罪嫌疑人均已被押解回国，联合清剿行动取得阶段性成效。

泰国

2025年1月13日，泰国前总理他信透露，关于电信网络诈骗问题，泰国内阁曾经进行过讨论，考虑要求泰国地方电力公司和各大电信公司停止相关合作，切断对参与电信网络诈骗或毒品生产的邻国的服务。报道中，他信未提及此次讨论发生的具体时间。

2025年1月14日，泰国警方宣布，从2024年12月至今年1月12日间，警方以涉嫌在泰实施特别欺诈为由先后逮捕6名日本人。报道称，泰国警方2024年12月在该国中部城市帕塔亚逮捕5名日本人，本月12日又在廊曼国际机场逮捕1人。这6人以在帕塔亚的住所为据点，通过打电话的方式骗取日本老年人的信任，谎称可退还医药费。

2025年1月，在泰国曼谷举行的第五届东盟数字部长会议通过了《曼谷数字宣言》，呼吁东盟各国加强合作，共同打击电信网络诈骗等违法犯罪行为。《曼谷数字宣言》强调，各成员国要通过东盟反电信网络诈骗工作组机制加强合作，制定区域性政策，采取必要行动打击电信网络诈骗；与其他跨司法管辖区运营的网络平台和银行等机构进行合作，打击跨境违法活动；支持东盟数字经济框架协议和其他相关自由贸易协定下的反电信网络诈骗合作机制。

2025年，泰国内阁批准了一项由数字经济与社会部提出的紧急法令修正案。根据该修正案，泰国将加大对P2P平台违法违规行为、泄露个人信息者的处罚力度，要求电信运营商暂停与诈骗相关的电话卡，并要求银行向泰国反洗钱办公室提交可疑账户信息以便更快调查并向受害者退款。据当地媒体报道，自2月5日起，泰方切断泰缅边境5个点位的电力、燃油供应及互联网连接。受影响地区包括缅甸孟邦、掸邦、克伦邦，覆盖大其力、妙瓦底等与诈骗团伙活动密切的地区。2月11日，《曼谷邮报》援引泰国国家安全委员会秘书长差猜的话说，政府还将采取更多措施，包括暂停对缅出口太阳能电池板，管控燃料、燃气出口等。 [71]当地时间2月20日上午，缅方在泰国湄索地区移交200名来自妙瓦底电诈园区的中国籍人员。2月25日，泰国政府举行内阁会议，进一步讨论打击电诈措施。在会后的新闻发布会上，泰国总理佩通坦表示，泰国政府对电诈犯罪问题，始终秉持“永不停歇”的态度。近期，泰国政府与相关国家在打击边境犯罪上取得积极进展，还将继续加强国际合作，切实解决电诈问题。佩通坦还提到，泰国多部门也已与电信公司合作，切断边境地区可疑的通讯和网络信号。

2025年3月3日，泰国政府表示，泰国正在研究在部分与柬埔寨接壤的边境地区修建隔离墙的可行性，以阻止非法入境。2月28日，泰国总理佩通坦曾前往沙缴府地区，监督打击泰柬边境地区的跨国电信诈骗网络。通过断电、断网、断油等限制措施，边境防控已取得阶段性成果，部分电诈涉案人员已被遣返相关国家。

2025年3月6日至9日，泰国共有19个包机航班飞往中国，将近期从缅甸电诈中心释放的1400余名中国公民遣返。泰国外交部发言人尼康德·巴兰库拉6日表示，泰国计划每周遣返1500人，即每个工作日遣返300人，中国公民主要安排在每周三至周五进行，周一、周二将安排遣返其他外国公民。泰国外交部正与各国使馆协调，尽快完成相关遣返工作。

2025年3月，随着多架中国民航包机分别降落在江苏南京、上海浦东国际机场，又有2255名缅甸妙瓦底地区的中国籍涉诈犯罪嫌疑人被我公安机关经泰国押解回国。针对当前缅甸妙瓦底地区涉我电信网络诈骗犯罪严峻形势，中缅泰三国警方不断深化务实执法合作，建机制、断通道、铲窝点，最大限度压缩该地区电信网络诈骗犯罪生存发展空间。自2月20日中缅泰联合开展缅甸妙瓦底地区涉诈犯罪嫌疑人遣返押解工作以来，共有2876名中国籍涉诈犯罪嫌疑人被押解回国。

2025年7月4日，中国、缅甸、泰国联合打击电信网络诈骗犯罪第二次部级会议在缅甸内比都召开。会上，三国有关部门就深化警务执法合作达成系列共识，将继续联手严厉打击妙瓦底等地电信网络诈骗犯罪，全面清剿电诈园区，全量抓捕涉诈人员，坚决铲除涉诈犯罪土壤，切实维护各国人民合法权益。

缅甸

当地时间2025年2月6日晚，缅甸国家管理委员会新闻信息组发布消息表示，缅甸政府高度重视、严厉打击网赌电诈等违法犯罪行为。不法分子为谋取利益利用缅甸边境地区局势不稳乘虚而入，与民族地方武装组织联合参与大规模电诈网赌，缅甸政府正在加强调查、严厉打击电诈网赌违法犯罪行为，同时呼吁民众向政府举报提供线索、共同打击。缅甸方面当天在泰缅边境将61名被解救的缅甸妙瓦底电诈园区受害者移交给泰国当局。此次被解救的人员中包括39名中国人、13名印度人、1名哈萨克斯坦人、5名印度尼西亚人、1名埃塞俄比亚人、1名巴基斯坦人和1名马来西亚人。

当地时间2025年2月10日晚，缅甸国家管理委员会新闻信息组发布消息表示，9日，缅安全部队在掸邦北部勐耶地区采取执法行动，再次捣毁电诈窝点，抓捕21名涉嫌参与电诈网赌违法行为的人员。2月5日至9日，缅安全部队在相关区域连续开展执法行动，捣毁多个电诈窝点，共抓捕102名涉嫌参与电诈网赌犯罪人员，并在现场缴获大量违法行为所用设备。

2025年2月12日下午，缅甸向泰国边境省府达府移交261名从电诈园区获释的外籍人士，主要来自菲律宾、肯尼亚、埃塞俄比亚、孟加拉国等，中国籍人员数量较少。他们将在泰国接受警方的调查询问，如经查并非诈骗犯，将在3周到4周内被送回国籍国。泰国副总理兼国防部长普坦表示，近期缅甸将继续向泰方移交约7000名电诈园区人员，泰国政府将与相关国家使馆协调，将其送回。

2025年2月14日夜，缅甸当局12日和13日在缅甸东部掸邦大其力镇逮捕了29名涉嫌非法网络赌博和金融诈骗的嫌疑人。被捕人员包括7名泰国人和22名缅甸人。当局还缴获大量电脑、手机、车辆等作案工具。据报道，被捕的泰国人是在进入缅甸工作和旅行后被从事非法网络赌博和金融诈骗的人员招募参与犯罪活动的。相关部门已依法起诉相关嫌疑人。

2025年2月17日，缅甸国家管理委员会新闻信息组表示，缅、中、泰三国高级官员抵达克伦邦妙瓦底电诈园区，组成联合工作组打击电诈、网赌违法犯罪行为，加快推进遣返非法入境缅甸的外籍人员。缅方1月30日至2月16日期间已审查控制1030名非法入境的外国人。由缅、中、泰三国高级官员组成的联合工作组正在对非法入境人员进行身份识别、详细调查，将加快推进遣返移交工作。

2025年2月17日，缅方在妙瓦底电诈园区抓捕273名非法入境外籍人员，缅方已对相关人员进行身份识别、控制拘留，将进一步对相关人员开展深入调查。1月30日至2月17日，缅方共控制拘留1303名非法入境外籍人员，其中大多数人员参与了电诈网赌违法行为。同日，据泰国《曼谷邮报》报道，过去三周，缅甸军方对妙瓦底等地的电诈中心实行清剿行动，旨在分阶段驱逐电诈园区约1万名外籍人员。

2025年2月，缅甸克伦边防军方面向控制区内那些从事电诈或其他违法行业的团伙发出最后通牒，要求他们在本月底前离开。

2025年2月19日，缅方在妙瓦底电诈园区再审查拘留250名非法入境外国人，1月30日至2月19日期间缅方共审查拘留1553名非法入境外国人。缅方正在采取措施抓紧识别相关人员身份，并将非法入境人员遣返回原籍国。

2025年2月20日，缅方在妙瓦底电诈园区再审查拘留210名非法入境外国人，相关人员涉嫌参与电诈、网赌等违法犯罪行为。1月30日至2月20日期间，缅方共审查拘留1753名非法入境外国人，截至20日已通过泰国遣返移交261名非法入境人员回原籍国，仍剩余1502名人员被拘留。缅方正在采取措施尽快将剩余人员遣返。

当地时间2025年2月21日，缅方通过缅泰友谊二号大桥向相关国家遣返移交300名来自妙瓦底电诈园区非法入境缅甸的中国籍人员，根据非法入境人员供词及初步调查，其中多数人员参与了电诈、网赌等违法犯罪行为，部分人员为被迫参与。

当地时间2025年2月22日，缅方通过缅泰友谊二号大桥遣返移交111名来自妙瓦底电诈园区非法入境缅甸的中国籍人员。根据非法入境人员供词及初步调查，其中多数人员参与了电诈、网络赌博等违法犯罪行为。缅甸政府根据法律规定，将相关人员遣返移交回原籍国。当地时间3月6日，缅方通过缅泰友谊二号大桥遣返移交456名来自妙瓦底电诈园区的中国籍人员。

2025年4月，缅甸执法部门将前期在缅掸邦南部当阳、勐休等地抓获的920余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人，通过云南省西双版纳傣族自治州打洛口岸全部移交中方。截至4月23日，已累计抓获5.5万余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人，缅北电诈犯罪集团遭受重创。

2025年10月11日下午4时，金边警方对桑园区一栋大楼办公室展开突击搜查，成功捣毁一个涉嫌从事违法网络诈骗活动的犯罪窝点。此次行动共逮捕80名涉案人员，其中包括57名中国人、9名缅甸人、5名柬埔寨人、5名马来西亚人、2名京族以及2名尼泊尔人。警方现场查获大量电子设备作为犯罪证据，包括204台显示器、128台主机和3台笔记本电脑。、桑园区政府正与柬国家警察总署反科技犯罪局的专家协同展开深入调查，以进一步追查涉案人员及幕后犯罪网络，并对所有证据进行专业鉴定。

2026年1月14日，缅甸政府举行新闻发布会，通报近期在掸邦北部开展的执法行动成果。相关部门在行动中捣毁多个电信诈骗与赌博窝点，查获包括“星链”设备在内的作案工具。

柬埔寨

2025年1月27日，柬埔寨政府计划成立一个跨部门委员会，负责协调打击网络诈骗及其衍生犯罪活动。此举旨在解决多年来困扰该地区的网赌电诈问题，恢复柬埔寨的国际声誉，并为来柬的外国人提供安全保障。

2025年3月1日，柬埔寨称，已通过泰柬共同边界驱逐119名涉嫌网络诈骗的泰国人。这批泰国人包括61名男性和58名女性，他们通过偷渡进入并非法滞留在柬埔寨。

2025年3月6日，柬埔寨国家警察总署与蒙多基里省警方采取联合行动，突袭了一个位于蒙多基里省的电信诈骗园区，扣留了258名外籍人员。

2025年，在柬埔寨首相洪马内签发指令要求各地彻底清除电诈团伙后，14日至16日，柬埔寨警方在金边、西哈努克省等地展开大规模突击行动。警方突袭多处诈骗园区，累计逮捕超过1000名涉诈人员，包括来自印度尼西亚、越南、中国大陆及中国台湾地区的人员。

2025年前9个月，柬埔寨警察总署开展了48次打击网络诈骗行动，逮捕168人并移送法院，同时遣返2722人。柬方还表示，如发现内政系统官员存在包庇、纵容或参与电诈行为，将依法严肃追责，包括免职和开除。

2025年10月11日下午4时，金边警方对桑园区一栋大楼办公室展开突击搜查，成功捣毁一个涉嫌从事违法网络诈骗活动的犯罪窝点。共逮捕80名涉案人员，其中包括57名中国人、9名缅甸人、5名柬埔寨人、5名马来西亚人、2名京族以及2名尼泊尔人。警方现场查获大量电子设备作为犯罪证据，包括204台显示器、128台主机和3台笔记本电脑。

当地时间2025年10月24日，柬埔寨当局作出决定，将不会把9月逮捕的3名韩国籍主犯级电信诈骗嫌疑人引渡回韩国，而是选择在柬埔寨当地对他们进行起诉和审判。这一“当地审判”的决定在韩国引发关注。韩国分析人士指出，柬埔寨调查当局在调查结束后，应将嫌疑人移交至移民局以启动遣返（引渡）程序。但据核实，柬埔寨当局此次并未将这3人移交移民局，而是直接作出了起诉的决定。报道分析称，当地有观点认为，这3名韩国籍主犯除了电信网络诈骗之外，可能还违反了柬埔寨当地其他法律，导致柬方决定“扣人”自审。报道称，韩国驻柬埔寨大使馆已向柬埔寨调查当局发函，要求提供这3人的具体嫌疑资料，但尚未收到任何回复。韩国大使馆方面称，已将此情况告知嫌疑人家属，并协助他们聘请当地律师。

截至2025年12月，柬埔寨持续开展打击网络诈骗专项行动，全国执法部门共拘捕近5000名涉案人员，他们分别来自23个国家和地区。柬埔寨法院正在依法审理35起重大网络诈骗案件，涉及幕后组织者及核心成员168人。

2026年，柬埔寨继续针对网络诈骗团伙展开清剿行动，国家警察总署特种部队联合地方法院检察官，1月31日上午出动700名执法人员，在柴桢省巴域市捣毁一处电信诈骗园区，逮捕2000多名外籍涉诈人员。

2026年2月3日，柬埔寨内政部发言人杜索卡在接受媒体采访时透露，柬方正以高压态势打击电信网络诈骗犯罪，并承诺最迟于2026年4月底在全国范围内“清剿”电诈犯罪，实现彻底清零。

2026年2月18日，柬国务大臣兼国家打击网络诈骗委员会秘书长柴西纳列向26国驻柬使节等通报打击电信网络诈骗进展，表示打击电诈是柬第七届王国政府持续推进的核心国家战略，并非阶段性行动。柬官方数据显示，自2025年6月至2026年初，全国范围内共查处电信网络诈骗案件200宗，清查涉案地点约2500处，查扣电脑1万余台、手机3.6万余部，查封违法场所200余处，并依法驱逐涉案外籍人员8000余名。在高压执法震慑下，已有超21万名外籍人员自行离境。

老挝

2025年，老挝、马来西亚等东南亚国家采取断电断网、加强立法执法等多项举措，严厉打击电信网络诈骗和网络赌博等跨境犯罪活动。多国表示将继续加强东盟内部及与中国等国的合作，加大对违法犯罪团伙的联合打击力度。自2月5日起，泰方切断泰缅边境5个点位的电力、燃油供应及互联网连接。受影响地区包括缅甸孟邦、掸邦、克伦邦，覆盖大其力、妙瓦底等与诈骗团伙活动密切的地区。2月6日，老挝国家电网发表声明说，老挝国家电力公司已将供电量重新限制在13兆瓦以内，避免其向缅甸大其力市输送的部分电力被用于非法活动。

日本

2025年8月20日，日本爱知县警方以诈骗未遂嫌疑，逮捕了刚从柬埔寨押解回国的29名日本人，年龄在19至52岁之间。2025年5月，他们在柬埔寨一处诈骗窝点穿上警服，向东京一名64岁男子拨打视频电话，声称怀疑其参与了洗钱案件，需要确认他的存款，企图以此诈骗钱财。警方经过调查发现该窝点曾在短短数月时间内，诈骗了约14亿日元，约合人民币6800万元。（约合人民币6800万元）。

韩国

2025年，随着电信网络诈骗组织跨境活动日益增多、打击难度加大，韩国进一步加强与中国等国家的合作。韩国警察厅方面于2025年9月1日表示，于9月中旬启动反电信网络诈骗咨询专项服务，同时加强与中国和东南亚国家的合作，携手打击电信网络诈骗犯罪。同时，中韩地方警方已有合作框架，比如光州市警察厅与中国湖南省公安厅早在2008年就签署了建立友好合作关系意向书，此后保持近20年的常态化合作机制。报道称，韩方日前与中方沟通了在既有基础上进一步拓展合作，联手打击跨境电诈等事宜。韩国警方表示，正考虑同海外警方共享案情，直接打击当地犯罪窝点，并加强在遣返罪犯和没收犯罪所得等方面的合作。此外，为遏制犯罪蔓延，韩国警方于2025年9月1日至2026年1月31日开展为期5个月的专项行动，集中打击境内外诈骗组织，以及洗钱、虚假电话、虚假银行账户等作为犯罪手段的非法活动，并在全国范围设立诈骗犯罪专门调查队。

2025年10月15日，柬埔寨内政部发言人杜索卡证实，80名韩国公民正在被移民总局扣留，这批人员拒绝回国。韩国外交部14日表示，这80人可能涉及求职诈骗陷阱或成为诈骗中心的受害者，因此在柬埔寨失去联系。韩国总统办公室称，其中63人据信被柬埔寨拘留，韩国政府致力于将所有韩国国民带回国内。同日，韩国外交部表示，由于担心涉及贩卖和虐待韩国公民的就业诈骗危机日益扩大，将对柬埔寨三个地区发布四级旅行禁令。违反者将受到法律制裁，该禁令于2025年10月16日在柬埔寨贡布省的波哥山地区以及巴域市和波贝市生效。

2025年10月18日，韩国警方通报，64名在柬埔寨涉嫌参与网络诈骗被拘留的韩国籍嫌疑人当天返回韩国，他们将接受警方调查。据韩国《中央日报》等媒体报道，载有这些嫌疑人的飞机18日凌晨从金边德崇国际机场起飞，上午8时35分左右抵达仁川国际机场，随后被押送至各辖区警察厅接受调查。根据警方安排，45人被移交至忠清南道地方警察厅，15人交由京畿道北部警察厅，另有4人分别被押送至大田广域市、首尔特别市、京畿南部和江原特别自治道。韩国警察厅国家调查本部负责人朴成柱（音译）当天在新闻发布会上说，这些人“涉嫌参与各类与电诈相关的犯罪活动”，警方正在核实受害人情况以及其他新增犯罪线索，将对嫌疑人是否是“知法犯法”，还是在遭绑架拘禁后被迫犯罪展开调查。朴成柱说，韩国警方计划进一步与柬埔寨政府部门合作，继续追踪其他涉案韩国公民及受害者。

2025年10月20日，韩国警方通报，已对近期从柬埔寨遣返回国的59名涉嫌参与网络诈骗的嫌疑人申请逮捕令。韩国警察厅表示，从柬埔寨遣返的64名网络诈骗嫌疑人中，警方对59人申请逮捕令，另有4人被释放，1人已被逮捕。在警方申请逮捕令的59人中，韩国检方对其中1人作出不逮捕决定，予以释放。同日，韩国外交部长官赵显表示，柬埔寨向韩国遣返64名涉嫌参与网络诈骗的韩国籍嫌疑人后，在一场行动中又逮捕10余名涉案韩国人，另有两名据信被犯罪团伙拘禁的韩国人获救。同时表示，韩国政府计划新增40名领事人员，并针对东南亚地区启动预警体系，以更好应对类似事件。此外，韩国外交部在全球范围启动针对涉网络诈骗韩国公民的全面排查，以掌握涉案人员的规模。

2025年11月3日，韩国江原特别自治道警察厅宣布，他们已对全国范围内发生的560起诈骗案件展开调查，并联合国际刑警组织和韩国国家情报院，在柬埔寨西哈努克省突袭了一个诈骗团伙。报道称，韩警方以涉嫌“诈骗罪”“参与犯罪组织罪”等罪名逮捕了该诈骗团伙114名成员，其中有18人已经被正式拘留。该诈骗团伙涉案金额高达69亿韩元（约合人民币3400万元）。江原道警方称，被捕的114人中有韩国人也有外籍人士，其中包括柬埔寨人。该诈骗团伙分工明确，专门针对韩国企业主。他们会先冒充政党官员、军官或者南京总统府官员，向餐馆、酒店和其他企业下虚假订单，并要求这些企业代为购买酒水等物品。报道称，诈骗团伙还设立所谓的“幽灵公司”，借此挪走餐厅、酒店或其他企业的资金。在韩国总统大选期间，他们还冒充政党官员诱骗受害者预订住宿，然后安排成员收取费用。据报道，在560起诈骗案中，有402起涉及冒充军官，有144起涉及冒充政党官员，有14起涉及冒充总统府官员。该诈骗团伙在韩国骗取钱财后，负责洗钱的成员就会将犯罪所得通过韩国国内虚拟资产交易所转移到海外虚拟资产交易所。该诈骗团伙在韩国骗取钱财后，负责洗钱的成员就会将犯罪所得通过韩国国内虚拟资产交易所转移到海外虚拟资产交易所。被捕的114人中包括诈骗团伙主谋、洗钱人员和管理人员。在被捕的114人中，80%的人年龄在20岁到30岁之间，甚至还有4人未满20岁。这些人通过社交媒体平台加入犯罪团伙后，自愿参与犯罪。

新加坡

2025年11月4日，针对东南亚地区的电诈问题，新加坡议会通过一项法律，该国打算对诈骗分子处以鞭刑。此次新通过的法律规定，参与诈骗的犯罪分子（包括诈骗团伙成员、招募被骗者的牵线人员以及其他任何对诈骗提供帮助的人）都会面临鞭刑，鞭打次数根据罪行严重程度而定，最少为6鞭，最多为24鞭。据新加坡警方数据显示，自2020年以来，新加坡的诈骗受害者已损失约38亿新元（约合207.5亿元人民币），其中2024年损失金额高达11亿新元（约合60.1亿元人民币），创历史新高。而今年上半年，新加坡的诈骗案件数量已接近2万起，损失金额达4.56亿新元（约合24.9亿元人民币）。

印度

2025年11月6日，印度政府对被遣返回国的公民展开调查。报道说，缅军10月突袭KK园区，包括465名印度公民在内的1500余人连夜逃离至泰国后被逮捕，泰国方面表示，经过讯问，官员们确认这些印度公民皆是自愿行骗，泰国将予以遣返，印度政府6日派两架军机接回270人，其余人员于11月10日离开泰国。

典型案例

案例剖析

案件名称：黄某、钟某、杨某、邵某电信诈骗案

案情介绍

公诉机关：东城区人民检察院。

被告人：黄某、钟某、杨某、邵某。

被告人黄某伙同钟某(已判决)，于2013年5月至6月期间，在广东省坦洲镇的租住房内，使用冒充熟人拨打电话的方式对不特定多数人实施诈骗。其中，二人在2013年5月29日骗取了北京市的被害人揭某(75岁)1万元，在2013年6月13日、6月14日骗取北京市的被害人盛某(76岁)18万元。被告人钟某、杨某、邵某明知被告人黄某等人实施诈骗犯罪，而为其提供相关帮助。被告人钟某向黄某介绍杨某，并在黄某等人实施诈骗行为时，帮助黄某等人联系杨某。被告人杨某负责为黄某等人提供诈骗犯罪所需的银行账户等作案工具，并向邵某提供银行卡、身份证等作案工具，安排邵某赴外地通过银行转移诈骗犯罪之非法所得。民警于2013年9月24日将被告人黄某、钟某、杨某、邵某抓获。民警抓获被告人邵某时，自邵某处起获由被告人杨某提供的他人信用卡共计84张。

判决结果

东城区人民法院经审理认为，被告人黄某伙同他人以非法占有为目的，向不特定多数人拨打电话，采用虚构事实的方法，骗取公民钱财，数额巨大，被告人钟某、杨某、邵某明知到被告人黄某等人实施诈骗犯罪而提供帮助，属于共同犯罪，四被告人的行为侵犯了公民的财产权利，都已经构成诈骗罪。被告人杨某、邵某共同非法持有他人的信用卡，数量大，他们的行为已经扰乱了国家的信用卡管理秩序，均已构成妨害信用卡管理罪。对四被告人依法应予刑罚处罚，其中被告人杨某、邵某犯数罪，依法应数罪并罚。四被告人向不特定多数人拨打电话实施诈骗，且本案两名被害人为老年人，依法应从严惩处。在诈骗犯罪中，被告人钟某、杨某、邵某起辅助及次要作用，系从犯。被告人邵某到案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好，被告人杨某、邵某在家属的配合下退赔了被害人的部分经济损失。根据案件的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，法院依法作出判决：被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑5年，并处罚金1万元；被告人钟某犯诈骗罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金5000元；被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑2年，并处罚金4000元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑3年6个月，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑4年，并处罚金2.4万元；被告人邵某犯诈骗罪，判处有期徒刑1年10个月，并处罚金4000元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑3年，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑3年，并处罚金2.4万元；责令被告人黄某、钟某、杨某、邵某与另案处理的钟某共同退赔19万元，发还被害人揭某1万元，发还被害人盛某18万元。

一审判决后，黄某、杨某以量刑过重为由，向北京市第二中级人民法院提出了上诉。北京市第二中级人民法院终审裁定驳回上诉，维持原判。

裁判要旨

在电信网络诈骗案中，对专职取款人是以诈骗共犯论处还是以掩饰、隐瞒犯罪所得或者信用卡诈骗定性，实践中往往存在一些争议。此外，对专职取款人身上还携带大量没有证据证实用于诈骗的他人信用卡是否需要单独评价亦成为案件处理的争议点。

案件分析

本案审理时的焦点问题是作为专职取款人的杨某、邵某的行为是构成诈骗罪还是其他犯罪？如何认定电信网络诈骗专职取款人的罪数形态？如何评价专职取款人在共同犯罪中的地位？

1、专职取款人的罪名认定

为逃避侦查，电信网络诈骗犯罪中的取款、转移赃款等行为往往由犯罪行为实施地以外的多个地方的专职取款人完成，他们辗转各地为诈骗团伙取款，从中获取劳务费。

本案中，杨某的辩护人认为，公诉机关指控被告人杨某构成诈骗罪的罪名不成立，杨某的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这就涉及此罪彼罪的界限以及共同犯罪问题。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪侵犯的客体是司法机关对刑事犯罪进行追究的活动，客观方面表现为窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，主体可以是自然人，也可以是单位。根据最高人民法院､最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第5条的规定，“事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处”。“通谋”一般指二人以上为了实行特定的犯罪，以将各自的意思付诸实现为内容而进行谋议。由于共犯人在着手实行前就犯罪的性质、目的、方法、时间、地点等进行了策划，故其犯罪易于得逞，危害程度严重。为准确定罪，就需要厘清被告人之间是否系事前通谋，就实行犯罪进行了策划和商议，在着手实行犯罪之前是否已经形成共同犯罪合意。

主观意思支配客观行为，客观行为是主观意思的外在表现。本案中，杨某购买大量银行卡后，将卡号提供给黄某等人，将实体卡邮寄给邵某。黄某等人行骗时将卡号编辑成短信发送给被害人，诱骗被害人向该账户存款。得知被害人已经存款后，黄某拨打银行客服电话查询钱款是否到账，确认到账后联系并告诉钟某，钟某继而联系杨某，最后，邵某再根据杨某的安排到银行取款，并按约定比例转账。90%的诈骗所得最终转入杨某提供给黄某专门用于接收非法所得的一张银行卡，其余10%的款项由杨某与邵某分得。由此可见，几名被告人之间的分工明确具体，分赃比例、方式固定，虽取款人与通过话术直接进行诈骗的人在犯罪时身处不同地点，但通过一对一、上线与下线的联系，整个诈骗—存款—取款—分赃过程紧凑、迅速，应当认为几名被告人在犯罪前已通过意思联络达成犯罪合意。

杨某、邵某虽不清楚黄某等人每次实施诈骗行为的具体过程以及诈骗对象、人数、金额等情况，但与上线之间已就实施电信网络诈骗犯罪行为达成了概括的共同故意，无论欺骗什么人、以多大数额的财物为诈骗目标均不违背其本意。其帮助行为渗透于诈骗犯罪始终，为正犯黄某与钟某提供了有效的影响，是电信网络诈骗实施过程中不可或缺的重要环节，增强了犯罪的隐蔽性，离开他们的帮助，黄某等人难以迅速取款获利，达成犯罪目的，因此杨某、邵某属于诈骗罪的共犯。

作为原犯罪的正犯、教唆犯、帮助犯实施赃物犯罪行为，虽具有妨害司法的违法性，但因其掩饰、隐瞒犯罪所得的行为缺乏期待可能性(即行为人在行为时只能实施严重违法行为，不能期待其实施合法行为)，故应将原犯排除在掩饰、隐瞒犯罪所得罪的行为主体之外。同时，杨某提供作案工具(银行卡卡号)的行为亦已超出作为单独评价的掩饰、隐瞒犯罪所得罪的客观方面内容，因此认定其系诈骗罪共犯是正确的。

2、专职取款人的罪数形态

刑法第一百七十七条之一第一款规定：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。”

被告人杨某、邵某非法持有他人信用卡，数量巨大，符合妨害信用卡管理罪基本构成要件。审理过程中，合议庭对罪数问题进行过讨论，有观点提出，被告人持有大量信用卡的行为是否属于诈骗罪的预备。这涉及一罪与数罪的问题。关于罪数问题，具体分析如下：

本案不存在实质一罪的基础。诈骗犯罪所涉及的信用卡有：杨某某名下的中国建设银行卡、罗某名下的中国银行卡、彭某名下的建行卡、王某名下的中行卡、李某名下的中行卡、曹某名下的中行卡、冉某名下的邮政储蓄银行卡。上述银行卡与在被告人邵某处另行起获的84张银行卡没有重合。也就是说，自邵某处起获的银行卡没有在本案诈骗中使用，不存在目的行为、手段行为的牵连关系，因此本案就84张银行卡不存在实质一罪的事实基础，应就被告人持有84张银行卡的行为单独评价。此外，被告人是在非法持有84张他人银行卡过程中被抓获，如能证明其持卡目的是日后进行电信网络诈骗，则其持卡行为属于妨害信用卡管理罪与诈骗罪(预备)的想象竞合，根据“从一重处断原则”，仍应对其二人以妨害信用卡管理罪论处。

3、专职取款人在共同犯罪中的地位

对专职取款人是否认定为从犯在实践中分歧较大。有观点认为，取款人与前阶段主体之间相互配合，形成电信网络诈骗共同体，在共同犯罪中仅属分工不同，他们行为积极主动，地位突出，对诈骗后果的产生起重要作用。鉴于此类行为日趋职业化，为彰显依法严惩电信网络诈骗犯罪的一贯立场和决心，对于此类犯罪应当予以严厉打击，不应认定为从犯。此种观点，过分强调刑罚的惩罚功能、威慑功能及对被害人的安抚功能或报复感情平息功能，以刑定责，重打击、轻人权，重惩罚、轻矫治，有违罪责刑相适应原则和宽严相济刑事政策。依法惩治电信网络诈骗等涉众型犯罪，是基于当前形势提出的政策要求，但在坚持总体从严的同时，还要注意区别对待，做到宽严皆有其根据，宽严皆不失法度。

区分主从犯应综合分析行为人对共同故意形成的作用、实际参与程度、具体行为样态、对结果所起的作用。中国从犯理论认为，辅助作用，指为共同犯罪人实行犯罪创造方便条件，帮助实行犯罪，而不直接参加实行犯罪构成客观要件的行为。电信网络诈骗中，从客观方面看，取款人并非直接联系被害人，不是通过话术实施虚构事实、隐瞒真相进行诈骗的人，其行为仅表现为提供作案工具，并于赃款入账后在异地转账、取现，虽起到了迅速有效地实际占有赃款和逃避追查的作用，但应当看到，彼时主要诈骗犯罪行为已实施完毕，唯有实际控制和分配赃款尚未完成。本案中，钟某、杨某、邵某等并非犯意发起人，行为均听命上线指示，具有一定被动性，不是诈骗能否成功的决定性因素，在共同犯罪中相较主犯作用有限，社会危害性、人身危险性均弱于主犯，实际分得赃款的比例也较小，故认定为从犯并无不当。

电信网络诈骗犯罪愈演愈烈，已成为社会公害，给人民群众财产造成重大损失，严重影响社会安定。国家拥有制止、惩罚犯罪的权力和能力，就要承担起保护公民人身和财产安全的责任，使其不受犯罪侵害。新形势下，不断提高社会治理社会化、法治化、智能化、专业化水平，努力实现对各类风险从被动应对处置向主动预防转变已成为共识，这就要求在中央领导下发挥好金融、通信领域的作用，完善银行交易账户风险防控体系，落实网络电信用户身份信息登记制度，通过完善重点行业信息安全保护体系，打击买卖个人信息违法犯罪活动，保护公民合法权益不受侵害，从而建设更高水平的平安中国，进一步增强人民群众安全感。

2025年2月，最高人民法院公布7件人民法院审结的电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例：

坚持依法从严惩处

此次发布的被告人黄某等3人诈骗案和被告人余某诈骗、组织他人偷越国（边）境等案，4名被告人出境组建电信网络诈骗犯罪集团，均系首要分子，余某还组织众多人员出境实施犯罪，均被依法顶格判处无期徒刑；发布的杨某等3人诈骗案，被告人杨某曾因实施电信网络诈骗犯罪被判刑又重操旧业，被依法严惩。

聚焦未成年人保护

近年来，有的诈骗组织采用多种手段拉拢、引诱未成年人、在校学生作为实施犯罪的“工具人”，或者针对未成年人、在校学生实施诈骗，社会危害严重，人民群众反映强烈，必须依法严惩。此次发布的被告人肖某诚等2人诈骗案，被告人招募、利用未成年人实施电信网络诈骗犯罪，人民法院对相关被告人依法从重处罚，为未成年人健康成长提供有力司法保障。

全力追赃挽损

此次发布的被告人申某涛等15人诈骗、组织他人偷越国（边）境等案，人民法院加大工作力度，多措并举，促使申某涛积极退赃退赔，连同查扣在案的赃款及时发还被骗群众，挽回了已查实被骗群众全部经济损失。

最高人民法院､最高人民检察院关于办理侵犯知识产权刑事案件具体应用法律若干问题的解释表示，下一步将全力推进打击治理电信网络诈骗及其关联犯罪工作，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发势头，维护人民群众生命财产安全和合法权益。